Сompliance and Due Diligence
В современном международном бизнес-сообществе каждое уважающее себя предприятие должно уделять значительное внимание собственной комплаенс-политике.
Слово Комплаенс (англ. compliance — соответствие) происходит от глагола to comply — соответствовать.
Под комплаенсом подразумевают часть системы управления/контроля в организации, связанная с комплаенс-рисками — рисками несоответствия, несоблюдения требований законодательства, нормативных документов, правил и стандартов надзорных органов, отраслевых ассоциаций и саморегулируемых организаций, кодексов поведения и так далее. Комплаенс-риски в конечном итоге могут проявляться в форме применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, финансовых или репутационных потерь как результат несоответствия законам, правилам и стандартам в сфере комплаенса.
Соответствие законам, правилам и стандартам в сфере комплаенса обычно касается таких вопросов, как соблюдение надлежащих стандартов поведения на рынке, управление конфликтами интересов, справедливое отношение к клиентам, работникам и т.д.
Комплаенс-риски – это потенциальные потери и юридические санкции из-за несоблюдения законов или правил.
Следовательно, современная международная компания должна быть ответственным за ведение бизнеса не на словах, а на деле. Если такая компания не контролируете зоны риска, то в итоге понесете убытки, и не только финансовые, но и репутационные.
Комплаенс-политика тесно связана с понятием Due Diligence, дью-ди́лидженс (англ. due diligence «должная добросовестность») — процедурой составления объективного представления об объекте инвестирования, включающая в себя оценку инвестиционных рисков, независимую оценку объекта инвестирования, всестороннее исследование деятельности компании, комплексную проверку её финансового состояния и положения на рынке. Проводится обычно перед началом покупки бизнеса, осуществлением сделки по слиянию (присоединению, поглашению), подписанием контракта или сотрудничеством с этой компанией.
Метод состоит из сбора и анализа информации, принятия решения и формы его подачи относительно целесообразности вступления в те или иные взаимоотношения с контрагентами. С помощью duediligence оцениваются возможные риски (например финансовые, юридические и т. д.) При сборе информации учитывается любая информация, независимо от источников её происхождения. Изучение полученной информации делается различными специалистами по отдельности, затем делается сводный анализ. Решение принимается экспертами due diligence отдельно от заказчика. Форма подачи бывает развёрнутой (с приложением отдельных промежуточных выводов специалистов, источников информации), или в виде краткой рекомендации о дальнейших действиях.
В более широком смысле понятие due diligence применяется как противоположность халатности или злоупотребления, может использоваться для юридической или морально-этической оценки деятельности субъекта.
Появление настоящего сайта свидетельствует о полном отсутствии на предприятиях M.M.D Smart комплаенс-политики и полном наплевательстве на процедуры DueDiligence со стороны потенциальных инвесторов и/или клиентов